背景
2025 年 11 月，某长三角制造业家族年届 62 的创始人希望提前完成家族财富传承规划。家族持有 4 家境内运营公司、1 家香港控股平台、2 处境外不动产、3 个境外金融账户，资产规模 18 亿元。创始人有两个女儿（一国内、一海外），希望平衡二代利益与家族控制权。
挑战
新加坡离岸家族信托设立需同步完成境内股权过户与外汇登记；CRS/FATCA 共同申报准则下的双重合规义务；二代利益平衡（大女儿为家族企业接班人、小女儿在海外发展）；境内 4 家公司的股权代持还原与税务处理。
解决方案
华伦家族财富团队设计「境内股权重构 + 新加坡离岸信托 + CRS/FATCA 合规」三层方案：(1) 境内股权重构层，4 家运营公司股权由创始人个人代持还原至家族控股平台（大女儿 51%、小女儿 49%）；(2) 新加坡离岸信托层，设立新加坡家族信托装入香港控股平台股权 + 2 处境外不动产 + 3 个境外金融账户，受益人为大女儿（70%）+ 小女儿（30%）；(3) CRS/FATCA 合规层，完成新加坡税务局 CRS 注册与美国 IRS FATCA 注册，避免双重税务申报风险。